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연말이 다가오면 많은 사람들이 기다리는 일이 하나 있습니다. 바로 연말정산 환급금입니다. 연말정산은 한 해 동안 소득과 세금 납부 내역을 정리해 세금을 환급받거나 추가로 납부해야 하는 금액을 확인하는 과정인데요. 특히, 환급금을 받을 수 있는 경우에는 한 해의 마무리를 기분 좋게 장식할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 홈택스와 손택스 등 다양한 방법을 통해 연말정산 환급금을 간편하게 조회하는 방법을 알아보겠습니다.
연말정산 환급금이란?
연말정산 환급금은 근로자가 납부한 세금과 연말정산 후 산출된 세금의 차액입니다. 만약 과다 납부한 세금이 있다면 환급금으로 돌려받을 수 있습니다. 이는 정부의 세제 혜택을 정확히 반영하기 위한 제도입니다.
연말정산 환급액 결정
연말정산 환급액은 한 해 동안 납부한 근로소득세와 실제로 부담해야 할 소득세 간의 차이에서 발생합니다. 간단히 말해, 한 해 동안 세금이 과다하게 납부되었다면 환급금으로 돌려받고, 반대로 세금을 덜 냈다면 추가로 납부해야 합니다.
연말정산 환급액 계산 구조
- 총 급여와 과세표준 계산
- 근로자가 연간 받은 총급여에서 비과세 항목(식대, 교통비 등)을 제외한 금액이 과세표준이 됩니다.
- 이 과세표준에 따라 기본 세율이 적용되어 세액이 산출됩니다.
- 소득공제와 세액공제 적용
- 소득공제: 근로자가 연간 지출한 항목(의료비, 교육비, 보험료 등)을 세금 산출 이전에 공제해 과세표준을 낮춥니다.
- 세액공제: 납부해야 할 세금에서 직접 공제되는 금액입니다. 대표적으로 근로소득세액공제가 여기에 해당합니다.
- 기납부 세액과 비교
- 월급에서 매달 원천징수된 근로소득세(기납부 세액)와 실제로 납부해야 할 세액을 비교합니다.
- 기납부 세액이 더 크다면 환급금이 발생하고, 부족하다면 추가 납부해야 합니다.
연말정산 환급금 조회방법
홈택스 이용하기
1️⃣ 홈택스 사이트에 접속하신 후 로그인을 진행 후 '편리한 연말정산' 탭에서 '[근로자용] 예상세액 계산하기'를 클릭합니다.
2️⃣ 왼쪽의 '연말정산간소화 자료 선택' 버튼을 클릭한 뒤, 우측 상단의 '연말정산 간소화시작하기' 버튼을 클릭합니다.
3️⃣ 귀속연도 해당월을 체크 후 '한 번에 조회하기'버튼을 클릭합니다.
4️⃣ 금액을 확인 후 '예상세액 계산'을 클릭합니다. 팝업창이 나오면 하단에 '예상세액 계산'을 다시 한번 클릭해 줍니다.
5️⃣계속근로자일 경우, 근무처 급여정보를 반영하여 '공제신고서 불러오기'를 클릭해주시고, 계속근로자가 아닐 경우 총 급여 · 기납부세액 수정을 클릭해서 총급여액을 임의로 적어줍니다.
6️⃣ 하단에 환급세액(징수세액)을 확인 후 'Step 02 가기'를 클릭합니다.
7️⃣올해 예상세액과 최근 2년간 연말정산 결과를 비교하시거나 항목별 유의사항을 확인할 수 있습니다.
손택스 이용하기
1️⃣ 손택스 앱에 접속 후 전체메뉴 중 [장려금 · 연말정산 · 전자기부금] - [편리한 연말정산] - [예상세액 계산하기]를 눌러줍니다.
2️⃣ 상단에 [연말정산 간소화 자료조회]를 터치합니다.
3️⃣귀속연도(중도퇴사자는 해당월까지만) 확인 후 각 공제 항목마다 조회를 누르신 후 맨 아래 [예상세액 계산]을 터치합니다.
4️⃣ 화면을 아래로 내려 [예상세액 계산]을 한번 더 터치합니다.
5️⃣ 급여, 부양가족공제, 추가공제를 한번 더 확인 후 아래 [계산결과보기]를 클릭합니다.
6️⃣ 차감납부(환급) 세액을 확인할 수 있습니다.
연말정산 환급금 지급일정
2025년 연말정산 환급금 지급 일정은 개인의 소득과 공제 내역에 따라 달라질 수 있지만, 일반적으로 국세청에서 정한 절차와 기준에 따라 이루어집니다. 다음은 2025년 기준으로 예상되는 지급 일정과 주요 정보를 정리한 내용입니다.
지급 일정
- 환급금 지급 시작 시기: 2025년 2월 중순부터 3월 초까지 연말정산 처리가 완료된 기업과 개인을 대상으로 환급금 지급이 시작됩니다.
- 일반 지급 소요 기간: 연말정산 서류가 국세청에 제출된 후, 보통 1~2개월 이내에 환급금이 지급됩니다. (예: 2025년 1월 말까지 서류를 제출한 경우, 3월 말~4월 초까지 지급 완료)
지급 절차
- 회사 및 국세청 처리
- 회사는 2025년 1월에 연말정산 관련 소득 및 공제 내역을 국세청에 제출합니다.
- 국세청은 이를 검토해 환급금을 확정합니다.
- 환급금 산정 및 계좌 이체:
- 국세청이 확정한 환급금은 신청한 계좌로 이체됩니다.
- 계좌 정보가 정확하지 않으면 지급이 지연될 수 있으니 홈택스 또는 회사에 등록된 계좌 정보를 반드시 확인하세요.
- 개인별 지급 일정 확인:
- 홈택스 또는 손택스에서 지급 일정과 환급 상태를 확인할 수 있습니다.
- 홈택스 메뉴: 조회/발급 → 환급금 조회
- 손택스 앱: 조회/발급 → 환급금 조회
